כמעט לכל אדם בישראל יש מוצרים פיננסים הנצברים במהלך שנות עבודתו, מוצרים כמו קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, קופות גמל, ביטוחי מנהלים, ביטוחי חיים, ביטוחי בריאות או פוליסת חיסכון שונות. למרות שמדובר בהרבה מאד כסף, מרבית האנשים כלל לא יודעים כמה הם משלמים על הכל אחד מהמוצרים האלו. בכמה מסתכמים דמי הניהול שהם משלמים עבור אותם מוצרים פיננסים והאם אותם מוצרים פיננסיים עדיין טובים ורלוונטיים לתקופה או שבכלל מפסידים כסף?

תכנון פיננסי וניהול סיכונים

תפיסתנו ב "אופקים משותפים" היא להוות בית עבור לקוחותנו לטיפול וניהול התכנון הפנסיוני וניהול הסיכונים של התא המשפחתי. אנו מחוייבים לשירות וטיפול בלקוח במטרה להביא לשקיפות מלאה של כלל המוצרים והכיסויים שיש ללקוח, להבהיר את הנושא הפנסיוני עבור התא המשפחתי וכן לאבחן מעת לעת מצב קיים אל מול המצב הרצוי ולבצע התאמות נדרשות בתכנון הפנסיוני – פיננסי וניהול הסיכונים.